人生のトータルな資産設計を提案する金融業界の注目度NO.1の資格

個人（国民）の金融資産の増大、金融の自由化、急速な高齢化社会の進展、こういった背景から近年ニーズが高まってきているのがFP。保険、証券、銀行等の金融業界を初め税理士・会計士の専門家などがアドバイザーとして、相談者の資産のライフプランを提案し、より良い人生資産設計を提供する仕事。たとえば、相続対策による不動産、保険、有価証券、貯蓄等の資産を親から子へ、より有効な形で相続していくのもFPの仕事。このように金融商品の知識や税に関わる知識など大変広範囲の知識とプランニング能力が要求される。資格には基本知識習得の（AFP）と高度なFP技能が習得できる（CEP）があり、CFPは、AFP取得後1年以上の実績経験を経て受験資格が与えられる。時代の注目度NO.1で社会価値が高く、米国でも権威ある資格。